こんにちは。
初回の記事として、私が投資を始めたきっかけと、現在積立・保有している投資信託をご紹介します。
投資を始めたきっかけ
老後資金、教育費、インフレ対策など、長期的なライフプランを考える中で「お金にも働いてもらう必要がある」と考えるようになりました。
最初は「どれを買えばいいのかわからない」状態からのスタートでしたが、投資について学ぶうちにインデックス投資の合理性に納得し、少額から積立を開始。今もコツコツと積立を継続しています。
現在保有している投資信託一覧
■ eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
王道の米国S&P500に連動するインデックスファンドです。
米国企業の成長力・収益力に長期的な期待を寄せ、特定口座・旧NISA・新NISA（つみたて投資枠）を活用して積み立て中。評価額でもポートフォリオの中心となっています。
■ eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
米国だけでなく、世界全体にも分散したいという考えからオルカンにも投資。
どの地域が成長してもリターンが期待できる、まさに「全世界に乗る」商品です。
■ Tracers S&P500配当貴族インデックス
米国の安定成長企業を集めた配当貴族インデックスにも一部投資。
景気変動に強く、守備力の高い企業群が魅力で、分散の一部として組み入れています。
■ eMAXIS Slim NASDAQ100インデックス
米国グロース株中心のNASDAQ100も保有。
成長期待の高いテクノロジー企業中心で、ポートフォリオに少し成長性のスパイスを加えています。
■ インド株式ファンド（iFreeNEXTインド株など複数）
将来の人口増加・経済成長が期待されるインド株式にも複数ファンドで分散投資。
iFreeNEXTインド株、たわらノーロードインド株式Nifty50、iTrustインド株式などを少額ずつ積立しています。
■ 新興国株式ファンド
インド以外の新興国市場にも分散しています。
たわらノーロード新興国株式、SBI・新興国株式インデックス・ファンドなどを保有。
■ その他（先進国債券など）
少額ですが、先進国債券にも一部投資しています。
試行錯誤しながらも「積立投資」が基本方針
こうして並べると分散されてはいますが、基本方針は「積立×長期投資×分散」。
途中でテーマ投資や制度変更によるリバランスなどもしていますが、あくまでコツコツ継続が大事だと感じています。
現物の株式にも投資をしていますが、それはまた別の記事で。。。
今後もマーケットの変動に振り回されず、長期的な目線で積立を続けていきたいと思っています。
